Diemžēl mūsdienās krāpniecība ir sastopama pavisam bieži. Viena no izplatītākajām shēmām ir “naudas mūļu” vervēšana, lai caur to bankas kontiem pārvietotu noziedzīgi iegūtu naudu. Bīstamākais ir tas, ka par “naudas mūli” var kļūt arī neapzināti, piemēram, piekrītot “palīdzēt” pārsūtīt vai izņemt svešu naudu par nelielu samaksu. Tas var šķist nekaitīgi, tomēr tā ir līdzdalība noziegumā, par kuru draud kriminālatbildība.
“Naudas mūlis” ir persona, caur kuru noziedznieki pārvieto un legalizē noziedzīgi iegūtus līdzekļus. Šie līdzekļi galvenokārt ir izkrāpti citiem cilvēkiem, bet var būt saistīti arī ar smagiem noziegumiem, piemēram, narkotiku un ieroču tirdzniecību, cilvēku tirdzniecību vai kontrabandu.
Parasti tas notiek tā: “mūlis” savā kontā saņem naudu un tad pārskaita to tālāk vai izņem skaidrā naudā, par to saņemot mazu komisijas maksu (ierasti daži desmiti vai simti eiro). Ir svarīgi apzināties, ka iesaistīšanās šādās mahinācijās ir noziegums, kas sabojā attiecības ar finanšu institūcijām, personas kredītvēsturi, reputāciju un var novest pie reāla brīvības atņemšanas soda.
Visbiežāk par šādu shēmu dalībniekiem kļūst personas, kas ir sociāli maznodrošinātas, nonākušas ekonomiskās grūtībās vai ir bez pastāvīgas dzīvesvietas, ienākumu avota. Tajā skaitā arī bezdarbnieki, studenti.
Krāpnieki visbiežāk uzrunā:
Tipiskās pazīmes, kas varētu liecināt par krāpšanas mēģinājumu:
Uzmanies no aizdomīgiem piedāvājumiem un solījumiem viegli nopelnīt naudu. Atceries – ja piedāvājums šķiet pārāk labs, lai būtu patiesība, visticamāk tas tā arī ir!
Tāpat esi uzmanīgs un vienmēr pārbaudi vietnes, kur ievadi savas kartes datus. Kaut viltus saites parasti neizmanto naudas mūļu vervēšanai, tās tiek izmantotas, lai izkrāptu līdzekļus. Vairāk informācijas un praktiski padomi, kā izvairīties no krāpniekiem: Tava finanšu drošība | Indexo.
INDEXO Banka cieši sadarbojas ar tiesībsargājošām iestādēm, lai atklātu naudas mūļu tīklus un aizsargātu godprātīgus klientus. Mēs aktīvi uzraugām un bloķējam aizdomīgus darījumus, lai nepieļautu, ka mūsu sistēmas tiek izmantotas krāpniecībā.
Ja saņem aizdomīgus piedāvājumus, kas liecina par naudas mūļu vervēšanu vai pamani ko citu aizdomīgu, nekavējoties ziņo INDEXO Bankai, kā arī policijai – tā tu palīdzēsi pasargāt ne tikai sevi, bet arī citus.
INDEXO Bankas informatīvais materiāls: šeit.
Avoti: